商傳媒｜方承業／綜合外電報導
對於尋求美國廣泛股權市場曝險的投資人而言，Schwab U.S. Broad Market ETF（SCHB）與State Street SPDR Portfolio S&P 1500 Composite Stock Market ETF（SPTM）是兩項備受關注的低成本選擇。這兩檔指數股票型基金（ETF）被視為長期投資組合的基礎建構塊，能夠有效捕捉美國大型股、中型股及小型股的綜合表現。
根據《Oduu》報導，截至2026年5月6日的數據顯示，SCHB與SPTM在成本效益上幾乎一致，兩者均收取0.03%的極低費用率，這意味著每投入10,000美元，投資人每年僅需支付3美元的費用。
儘管費用率相同，這兩檔基金在其他方面仍存在差異。SPTM於2000年推出，而SCHB則在2009年發行。在資產規模上，SCHB的管理資產達420億美元，持股數量為2,406檔；相較之下，SPTM的管理資產為131億美元，持股數量則為1,510檔。SPTM的股息殖利率略高，為1.10%，而SCHB則為1.00%。
兩檔基金的產業配置均傾向科技股，SPTM的科技權重略高，為34%，SCHB則為31%。在主要持股方面，兩者皆包含科技巨擘輝達（Nvidia）、蘋果（Apple）及微軟（Microsoft）。截至5月6日，SPTM對輝達的持股比例為7.37%，蘋果為5.91%，微軟為4.77%；而SCHB對輝達的持股比例為6.94%，蘋果為5.85%，微軟為4.42%。
績效表現上，截至2026年5月初的過去12個月，SCHB錄得33.10%的報酬率，SPTM則為32.80%。若以1,000美元進行五年投資計算，SPTM成長至1,828美元，SCHB則為1,779美元。風險指標顯示，SPTM在五年內的最大跌幅為24.10%，SCHB則為25.40%。兩者貝塔值（Beta）與標普500指數（S&P 500）保持高度一致，反映其與整體市場的走勢貼近。
總體而言，這兩檔ETF提供投資人透過單一基金持有整個美國股市的機會。由於其結構和成本的相似性，對於大多數長期投資策略而言，兩者之間的差異微乎其微。
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